Proses perdamaian bank melibatkan penyesuaian baki dalam buku Anda untuk akaun tunai ke penyata bank anda. Penyesuaian bank adalah penting kerana jika ada percanggahan, anda perlu mencari penyebabnya dan membuat penyesuaian terhadap buku anda agar penyata kewangan anda tepat.
, kami akan menerangkan bagaimana perdamaian bank berfungsi dan menunjukkan kepada anda cara melakukan rekonsiliasi bank menggunakan QuickBooks Online dan Zoho Books. Jika anda tidak mempunyai perisian perakaunan, kami akan menunjukkan kepada anda cara membuatnya secara manual menggunakan templat perdamaian bank percuma kami.
Menggunakan perisian perakaunan seperti QuickBooks Online membuat laporan perdamaian bank mudah dan cepat. Daftar hari ini dan jimatkan sehingga 50 peratus.
Lawati QuickBooks
Apakah Perdamaian Bank Adakah
Untuk memastikan bahawa semua deposit dan pengeluaran dari akaun bank anda telah direkodkan dalam rekod perakaunan anda, anda mesti membandingkan setiap transaksi yang muncul pada penyata bank anda kepada apa yang telah direkodkan dalam perisian perakaunan anda. Sekiranya anda mendapati percanggahan, anda mesti membuat penyesuaian pada rekod perakaunan anda atau memberitahu bank jika kesalahan diakhirinya.
Faedah Penyesuaian Bank
Terdapat beberapa faedah untuk mendamaikan akaun bank anda. Sama ada anda mengkaji semula urus niaga perbankan anda sambil mempunyai secawan kopi pertama setiap hari atau mengukir 30 hingga 45 minit setiap minggu atau bulan, melabur masa yang akan dibayar.
Berikut adalah beberapa faedah untuk mendamaikan akaun bank anda dengan kerap.
1. Perdamaian Bank Membuat Masa Cukai Mudah
Dengan mendamaikan akaun bank anda secara tetap, anda akan memastikan bahawa semua perbelanjaan perniagaan sehari-hari anda dibayar dengan kad debit atau cek telah direkodkan dalam perisian perakaunan anda. Daripada masa cukai yang mengecewakan kerana anda mempunyai urus niaga bernilai 12 bulan untuk diselaraskan, penyata kewangan anda akan benar-benar terkini.
Dengan perisian perakaunan seperti QuickBooks Online dan Zoho Books, anda boleh memberi akses kepada akauntan anda ke data anda supaya dia boleh menjalankan penyata kewangan dan mengakses sebarang maklumat lain yang mereka perlukan untuk menyediakan pulangan cukai anda tanpa perlu mengganggu anda.
2. Penyesuaian Bank Membantu Mengesan Penipuan atau Menemui Masalah Lain Cepat
Kami bercakap dengan Heather Robinson, Pengarah, Saluran Digital Pengurus Produk Perbankan Dalam Talian di Union Bank, yang berkongsi perkara berikut dengan kami:
“ Pemilik perniagaan pada umumnya mempunyai keseimbangan akaun mereka. Melakukan pemeriksaan harian cepat pada baki sebenar adalah cara yang baik untuk mengesan penipuan atau mengenal pasti masalah penjelasan atau deposit cek. Melakukan ini menjadikan proses perdamaian bulanan mudah kerana masalah biasanya ditemui dengan segera.
3. Penyesuaian Bank Memberi Insight dalam Kebiasaan Belanja Anda
Percaya atau tidak, mengkaji penyata bank anda akan memberitahu anda banyak mengenai tabiat perbelanjaan anda. Sama ada ia melihat berapa banyak wang yang anda belanjakan untuk penghantaran produk kepada pelanggan atau kopi dan donat sekali-sekala yang dijalankan untuk pejabat, semuanya ditambah.
Menyelaraskan akaun bank anda akan memberi anda akses kepada laporan pendapatan dan perbelanjaan terperinci supaya anda dapat meneliti jenis perbelanjaan ini sebelum mereka keluar dari tangan. Dalam jangka masa yang panjang, mempunyai maklumat ini akan membolehkan anda membuat keputusan perniagaan yang lebih baik yang boleh memberi impak positif pada bahagian bawah anda.
Bandingkan Penerimaan Kepada Penyata Bank Anda
Sebelum kita membincangkan pendekatan langkah demi langkah untuk mendamaikan akaun bank anda, terdapat perdamaian "manual" yang perlu dilakukan terlebih dahulu. Proses ini melibatkan kelonggaran resit yang telah tersembunyi di dalam kotak sarung tangan kereta anda atau mungkin juga sebuah kotak kasut. Adalah sangat penting bagi anda untuk membandingkan resit kertas anda dengan caj yang muncul di penyata bank anda.
Untuk membandingkan resit anda dengan penyata bank dengan mudah, anda harus mengatur resit anda dengan:
- Menggunakan aplikasi pengimbas resit, yang membolehkan anda mengambil gambar resit dan melontarkan kertas; kemudian, anda boleh menyegerakkan aplikasi dengan perisian perakaunan anda
- Mendaftar untuk akaun QuickBooks Online dan menguruskan semua pendapatan, perbelanjaan dan resit anda menggunakan aplikasi QuickBooks Online pada peranti mudah alih anda
- Menggunakan ciri imbasan auto Zoho yang membolehkan anda memuat naik, seret dan lepas atau dokumen e-mel seperti resit, bil dan slip deposit kepada Zoho Books
Dengan melaksanakan proses yang teratur seperti salah satu daripada yang tersenarai di atas, anda dapat memastikan bahawa jumlah yang anda berikan untuk pembayaran (setiap resit anda) adalah sebenarnya yang anda bayar (amaun yang dipotong daripada akaun bank anda). Ia juga menjadikan masa cukai lebih mudah kerana penerimaan anda dianjurkan di satu tempat.
Senarai Semak Penyesuaian Bank
Menyelaraskan akaun bank anda akan menjadi lebih cepat jika anda bersedia. Terdapat beberapa dokumen yang perlu anda kumpul, dan beberapa tugas yang perlu anda selesaikan sebelum mendamaikan akaun bank anda.
Maklumat Akses Akaun Bank
Pastikan anda mempunyai id pengguna dan kata laluan anda yang berguna untuk akaun bank yang anda merancang untuk mendamaikan.Anda perlu mengakses penyata bank, cek yang dibatalkan dan salinan slip deposit, melainkan anda mempunyai salinan kertas.
Penyata Bank
Salinan pernyataan bank elektronik atau keras untuk tempoh masa yang anda buat. Kebanyakan bank membenarkan anda memuat turun penyata anda sebagai dokumen PDF supaya anda boleh merujuk kepada mereka seperti yang diperlukan.
Cek yang dibatalkan
Ini adalah salinan elektronik atau keras semua cek yang dibatalkan. Sama seperti penyata bank, kebanyakan bank membenarkan anda mengakses salinan cek yang telah membersihkan bank dalam talian. Ini akan membantu anda menentukan pembayar, amaun dan barang yang dibeli supaya anda boleh mengkategorikan perbelanjaan dengan mudah.
Penerimaan
Ini adalah salinan elektronik atau keras semua resit. Seperti yang dibincangkan, jika anda mempunyai resit anda yang dianjurkan dalam pengimbas resit perniagaan atau perisian perakaunan seperti QuickBooks atau Zoho Books, ia menjadikannya lebih mudah untuk mengkaji semula mereka semasa anda mendamaikan.
Walaupun anda secara teknikal boleh memasukkannya semasa anda berdamai, anda harus memastikan bahawa anda memasukkan semua transaksi yang mempengaruhi akaun bank sebelum memulakan perdamaian bank anda.
Catat urus niaga berikut dalam buku anda sebelum mendamaikan akaun bank anda.
Deposit Pelanggan
Semak semua slip deposit untuk memastikan bahawa mereka telah direkodkan dalam buku anda. Jika anda biasanya tidak menyimpan salinan slip deposit, log masuk ke akaun bank anda dan akses salinan slip deposit supaya anda mempunyai maklumat yang anda perlukan untuk merekodkannya.
Pembayaran kepada Pembekal dan Pemiutang
Pastikan semua cek yang ditulis untuk membayar pembekal, pemiutang, kontraktor dan pekerja telah direkodkan dalam buku anda. Jika anda mencetak cek terus dari perisian perakaunan anda, maka langkah ini dilakukan untuk anda. Walau bagaimanapun, jika anda mengeluarkan cek tangan, pergi melalui daftar cek anda dan masukkan sebarang pembayaran yang hilang dalam perisian perakaunan anda.
Pemindahan ke & dari Simpanan Perniagaan atau Akaun Bank Perniagaan Lain
Pemindahan ke dan dari akaun simpanan perniagaan dan akaun semakan lain adalah perkara biasa. Pastikan anda telah mencatatkan semua pindahan dalam rekod perakaunan anda.
Pembayaran Automatik Dikeluarkan dari Akaun Bank
Pada masa kini, ramai di antara kita mempunyai pembayaran berulang secara automatik dari akaun bank kami. Pastikan anda telah mencatatkan semua pengeluaran automatik yang dibuat dari akaun bank anda.
Deposit dan Pengeluaran ATM
Semua deposit dan pengeluaran yang dibuat di ATM hendaklah direkodkan dalam buku anda. Jika anda tidak membuat tabiat menyimpan resit ini, log masuk ke akaun bank anda untuk mendapatkan maklumat ini supaya anda boleh memasukkannya ke dalam rekod perakaunan anda sebelum anda memulakan perdamaian bank.
Muat turun Senarai Semakan Bank Rekonsiliasi
Contoh Penyesuaian Bank Menggunakan Perisian Perakaunan
Secara tradisinya, penyesuaian bank dilakukan secara bulanan setelah penyata telah dikeluarkan oleh bank. Walau bagaimanapun, kebanyakan program perisian perakaunan awan seperti QuickBooks dan Zoho Books membolehkan anda menyambungkan akaun bank anda supaya anda boleh memuat turun urus niaga perbankan anda secara automatik ke perisian perakaunan anda setiap hari.
Sama ada anda mendamaikan harian atau sekali sebulan, menggunakan perisian perakaunan seperti QuickBooks atau Zoho Books lebih mudah daripada melakukannya secara manual. Dalam seksyen ini, kami akan membimbing anda bagaimana untuk menyediakan perdamaian bank dalam QuickBooks Online dan Zoho Books. Walau bagaimanapun, jika anda menggunakan perisian seperti FreshBooks yang tidak mempunyai alat penyata rekonsiliasi bank, kami telah mendapat perlindungan. Di bahagian seterusnya, kami akan menunjukkan kepada anda cara menyediakan perdamaian bank manual.
Bagaimana Melakukan Penyesuaian Bank dalam 5 Langkah Mudah Menggunakan QuickBooks Online
Sebelum anda dapat menyelaraskan akaun bank anda di QuickBooks, anda perlu menyambungkan akaun bank anda. Jika anda belum melakukannya lagi, periksa bagaimana kami mengimport tutorial video transaksi perbankan terlebih dahulu.
Di bawah adalah video bersama dengan arahan langkah demi langkah tentang cara mendamaikan akaun bank anda menggunakan QuickBooks Online dalam lima langkah mudah.
1. Navigasi ke Alat Perdamaian
Navigasi ke alat perdamaian di QuickBooks Online.
Dari laman utama, klik pada ikon Gear di sebelah kiri nama syarikat anda. Di bawah lajur Alat, pilih Berdamaikan seperti yang ditunjukkan di bawah.
2. Pilih Akaun Bank Anda Ingin Menyelaraskan dan Lengkapkan Bidang-Bidang seperti yang ditunjukkan di bawah
Masukkan butiran akaun bank Ke dalam QuickBooks Online.
1. Akaun: Dari drop-down, pilih akaun bank yang anda ingin mendamaikan.
2. Imbangan permulaan: Bidang ini akan diisi dengan auto dengan baki akhir dari kenyataan bulan sebelumnya.
Petua: Jika baki permulaan anda tidak sepadan, kemungkinan besar penyesuaian yang telah selesai pada bulan sebelumnya tidak seimbang. Jika anda melihat pemberitahuan yang serupa dengan yang di bawah, klik pada pautan "Kami boleh membantu anda memperbaikinya." Dan ikut langkah-langkah untuk menyelesaikan perbezaan sebelum anda meneruskan penyesuaian semasa:
Pemberitahuan mengenai masalah dengan baki permulaan dalam QuickBooks Online.
3. Baki akhir: Dalam bidang ini, anda akan memasukkan baki akhir yang muncul pada penyata bank anda.
4. Tarikh akhir: Masukkan tarikh akhir penyata bank anda dalam bidang ini.
5. Mulakan mendamaikan: Klik butang "Start reconciling" untuk meneruskan ke langkah seterusnya.
3. Mulakan Transaksi Sepadan
Memadankan transaksi dalam alat penyesuaian bank QuickBooks Online.
Di bawah ini, kami telah menyediakan tangkapan skrin susun atur perdamaian yang baru dan lebih baik serta penerangan ringkas medan utama.
1. Baki akhir penyata: Ini adalah jumlah yang anda masukkan dari penyata bank anda.
2. Imbangan permulaan: Jumlah ini ialah baki akhir dari kenyataan bulan lepas. QuickBooks secara automatik akan mengisi bidang ini untuk anda.
3. Imbangan yang bersih: Apabila anda mula mendamaikan setiap item, jumlah ini akan berubah bergantung kepada sama ada anda telah memilih pembayaran atau transaksi deposit.
4. Pembayaran: Jumlah ini akan meningkat apabila anda memilih pembayaran untuk diselaraskan dari bahagian transaksi terperinci di bawah.
5. Deposit: Jumlah ini akan meningkat apabila anda memilih deposit untuk diselaraskan dari bahagian transaksi terperinci di bawah.
6. Perbezaan: Bidang ini dikira oleh QuickBooks. Ia adalah perbezaan antara baki pernyataan anda dan baki yang dibersihkan. Matlamat anda adalah untuk mendapatkan perbezaan sifar.
7. Transaksi: Dalam bahagian ini, anda akan melihat semua pembayaran dan deposit yang telah direkodkan dalam QuickBooks pada tarikh akhir penyata anda. Seperti yang anda dapat lihat dalam tangkapan skrin di atas, anda boleh menapis bahagian ini untuk hanya menunjukkan Pembayaran, Deposit atau semua urus niaga dengan mengklik pada setiap tab.
Ada beberapa cara untuk menangani perdamaian bank. Cadangan saya adalah anda mendamaikan kawasan dengan jumlah transaksi yang paling sedikit. Matlamatnya adalah untuk memastikan setiap deposit dan pengeluaran yang disenaraikan di penyata bank ditandakan sebagai "dibersihkan" dalam tetingkap rekonsiliasi ini.
Menandai item yang dibersihkan dalam alat pemulihan bank QuickBooks Online.
Untuk menandakan item sebagai "dibersihkan," klik butang radio di sebelah kanan "Deposit" seperti yang ditunjukkan di bawah.
Katakanlah bahawa anda membuat keputusan untuk memulakan dengan deposit dahulu. Sebaik sahaja anda telah menandakan semua deposit dalam tetingkap ini yang muncul pada penyata bank anda, sahkan bahawa jumlah deposit yang dibetulkan sepadan dengan jumlah jumlah deposit pada penyata bank anda.
Dalam contoh di bawah ini, jumlah deposit pada penyata bank contoh kami ($ 5,017.17) sepadan dengan jumlah deposit yang kami telah "dibersihkan" dalam QuickBooks ($ 5,017.17). Jika perlawanan ini, anda boleh bergerak ke pembayaran yang mendamaikan. Walau bagaimanapun, jika deposit anda tidak seimbang, pergi ke petua penyelesaian masalah kami untuk mengetahui cara untuk membetulkan imbangan.
Penyata Bank Contoh
Contoh penyata bank untuk penyesuaian bank QuickBooks Online.
Deposit Dikosongkan dalam QuickBooks
Deposit dibersihkan dalam penyesuaian bank QuickBooks Online.
Ulangi proses yang sama untuk menandakan item yang dibersihkan yang muncul pada penyata bank anda untuk pengeluaran (pembayaran). Sama seperti apa yang kami lakukan dengan deposit, pastikan jumlah pembayaran yang dibersihkan dalam QuickBooks sepadan dengan penyata bank anda.
Dalam contoh di bawah ini, jumlah pengeluaran dan pembayaran pada penyata bank sampel kami ($ 2,496.53) sepadan dengan jumlah pengeluaran yang kami telah "dibersihkan" dalam QuickBooks ($ 2,496.53). Jika angka anda sepadan, anda boleh bergerak ke langkah seterusnya; Walau bagaimanapun, jika pengeluaran dan pembayaran anda tidak seimbang, pergi ke petua penyelesaian masalah kami.
Penyata Bank Contoh
Contoh penyata bank untuk penyesuaian bank QuickBooks Online.
Pengeluaran & Pembayaran Dibersihkan dalam QuickBooks
Pengeluaran dan pembayaran dibersihkan dalam penyesuaian bank QuickBooks Online.
4. Sahkan Perbezaan $ 0.00
Apabila semua deposit dan pengeluaran / pembayaran sepadan dengan penyata bank, anda sepatutnya mempunyai perbezaan $ 0.00 seperti yang ditunjukkan dalam tangkapan skrin di bawah.
Sahkan akaun bank telah didamaikan dalam QuickBooks Online.
Klik butang "Selesai sekarang" (ditunjukkan di atas) untuk menghasilkan laporan perdamaian bank. Di belakang tabir, QuickBooks akan menandakan semua deposit dan kredit yang telah didamaikan sebagai "dibersihkan" dalam QuickBooks.
5. Semakan & Simpan Laporan Rekonsiliasi
Berikut adalah ringkasan laporan perdamaian bank terperinci yang akan dihasilkan oleh QuickBooks.
Laporan penyesuaian bank yang dihasilkan dalam QuickBooks Online.
Sama ada anda mendamaikan akaun bank atau kad kredit, anda perlu menyimpan semua laporan rekonsiliasi supaya anda boleh menghasilkannya pada bila-bila masa. Walaupun anda boleh menjalankan laporan dalam perisian perakaunan anda dengan mudah, anda tidak akan mempunyai rekod bahawa akaun itu sebenarnya pernah didamaikan tanpa salinan laporan jika seseorang secara tidak sengaja menukar transaksi yang didamaikan.
Dalam Penyataan Pembukuan Perniagaan Kecil, Perakaunan & Panduan Cukai, kami mempunyai bahagian tentang cara menyimpan kertas kerja anda. Ia memberikan arahan terperinci mengenai bagaimana untuk mengesan penyata bank, pulangan cukai, bil vendor dan dokumen utama lain. Jika anda pernah diaudit, anda harus tahu bahawa laporan perdamaian bank adalah salah satu daripada lima laporan teratas yang akan diminta oleh juruaudit.
Bagaimana Melakukan Perdamaian Bank di Zoho Books
Terdapat tiga tugas utama yang membentuk proses perdamaian bank di Zoho Books. Pertama, anda mesti menyambungkan akaun bank anda ke Zoho Books, jadi transaksi anda memuat turun ke perisian secara automatik; kedua, anda perlu mengkategorikan semua transaksi yang dimuat turun ke dalam kategori perbelanjaan yang sesuai; akhirnya, anda perlu tahu cara menyediakan perdamaian bank menggunakan penyata bank.
Di bawah adalah video bersama-sama dengan arahan langkah demi langkah tentang bagaimana mendamaikan akaun bank anda dalam enam langkah mudah menggunakan Zoho Books.
1. Mewujudkan Pakan Bank Antara Akaun Bank Anda dan Buku Zoho
Sambungkan akaun bank anda ke Zoho Books.
Terdapat tiga cara untuk menyambung akaun bank anda ke Zoho Books:
1. Dari drop-down di atas, taipkan nama bank anda dalam bidang ini dan pilihnya.
2. Pilih dari senarai bank yang popular dengan mengklik ikon yang mewakili institusi bank / kewangan anda seperti yang ditunjukkan di atas.
3. Jika anda tidak dapat mencari bank anda dari lungsur atau dalam senarai bank yang popular, klik butang "Masukkan akaun anda secara manual" dan ikut arahan pada skrin untuk mengimport penyata bank anda.
2. Log masuk ke Akaun Bank anda
Log masuk ke akaun bank anda untuk membuat sambungan dengan Zoho Books.
Masukkan ID dan kod laluan dalam talian anda dalam skrin ini. Sebaik sahaja anda berbuat demikian, klik butang "Teruskan" seperti yang ditunjukkan dalam tangkapan skrin di atas.
3. Pilih Akaun Bank untuk Menetapkan Suapan Bank
- Pilih akaun anda: Semua akaun bank yang anda ada di institusi kewangan yang anda pilih pada langkah 1 akan disenaraikan di sini, jadi letakkan tanda semak di sebelah setiap akaun yang anda ingin punyai suapan bank untuk
- Muat turun sejarah transaksi: Dari kalendar lungsur turun, pilih tarikh yang ingin anda kembali dan muat turun urus niaga
- Catatan: Anda boleh kembali 90 hari dalam Buku Zoho; jika anda perlu kembali lagi, anda perlu mengimport penyata bank untuk apa-apa yang lebih tua daripada 90 hari
Contoh Penyesuaian Bank
Mari kita anggap bahawa ia adalah 16 April dan profesional cukai anda telah memberitahu anda jika anda membawa masuk shoebox tahun depan, yuran akan berganda. Oleh itu, anda bersumpah untuk mula menggunakan Buku Zoho dengan segera. Untuk mendapatkan semua transaksi perbankan anda yang telah berlaku sejak 1 Januari ke dalam Buku Zoho, anda boleh mengimport penyata bank Januari anda dan kemudian menggunakan 1 Februari (ditambah tahun cukai) sebagai tarikh anda akan memuat turun sejarah transaksi.
- Mata wang pilih: Salah satu manfaat menggunakan Buku Zoho ialah anda boleh mengesan akaun bank dan kad kredit asing dengan mudah; dari drop-down, pilih mata wang yang sesuai untuk akaun bank yang anda buat
- Klik butang "Teruskan" setelah anda membuat semua pilihan anda
4. Gambaran Keseluruhan Perbankan
Gambaran keseluruhan perbankan di Zoho Books.
Sebaik sahaja anda telah menyediakan suapan bank, akaun bank anda akan disenaraikan dalam bahagian keseluruhan perbankan seperti yang dinyatakan di atas. Berikut adalah penjelasan ringkas mengenai info yang akan anda dapati di sini:
1. Butiran akaun:Dalam lajur ini, anda akan melihat maklumat berikut:
- Nama jenis akaun bank, seperti pemeriksaan perniagaan
- Empat digit terakhir nombor akaun bank, yang tidak ditunjukkan di sini untuk mengekalkan privasi
- Tarikh transaksi terkini dimuat turun, seperti 15 Mei 2017
2. Uncategorized: Dalam lajur ini, anda akan dapati bilangan urus niaga yang anda perlukan untuk mengkaji semula dan mengkategorikan akaun pendapatan atau perbelanjaan yang bersesuaian.
3. Pemeriksaan yang belum selesai: Lajur ini akan mencerminkan cek yang telah anda buat dalam Buku Zoho tetapi belum dicetak.
4. Amaun di bank: Ini adalah baki dalam akaun bank sejak kemas kini terakhir.
5. Jumlah dalam Buku Zoho: Ini adalah baki semasa dalam akaun bank bagi setiap Zoho Books.
Jika anda telah memasukkan beberapa transaksi perbankan anda di Zoho Books, maka anda juga akan mempunyai lajur yang mengatakan "Diakui." Ini bermakna Zoho telah mencocokkan satu transaksi yang anda masukkan secara manual dengan satu yang dimuat turun dari bank anda. Ingatlah, matlamat proses perdamaian ini adalah untuk jumlah di bank untuk menyamai jumlah dalam Buku Zoho.
5. Mengelaskan Urus Niaga
Ikuti langkah-langkah di bawah untuk memberikan akaun kepada urus niaga yang tidak dikelaskan.
5.1 Paparkan Transaksi
Untuk akaun bank yang sesuai, klik pada urus niaga yang tidak dikelaskan seperti yang ditunjukkan di bawah.
Urus niaga tanpa mengkategorikan dalam Buku Zoho.
5.2 Tentukan Bilangan Urus Niaga Per Page
Tatal ke bahagian paling bawah halaman, dan anda akan melihat pilihan untuk memilih bilangan urus niaga yang anda ingin lihat setiap halaman seperti yang ditunjukkan di bawah.
Pilih bilangan urus niaga perbankan di dalam Buku Zoho.
5.3 Mulakan dengan Transaksi 'Paling Lama' Pertama
Tatal ke bahagian paling bawah halaman dan ke kanan bilangan urus setiap halaman, anda akan melihat anak panah. Klik anak panah itu sehingga anda tidak boleh pergi lagi. Urus niaga yang paling baru muncul dahulu dan, apabila anda pergi ke halaman seterusnya, tarikh transaksi menjadi lebih tua.
Pilih bilangan urus niaga perbankan di dalam Buku Zoho.
5.4 Klik pada Transaksi Pertama Anda Ingin Categorize dan Window berikut akan dipaparkan
Kategori transaksi perbankan di Zoho Books.
1. Kategori: Dari drop-down, pilih jenis transaksi. Pilihan yang perlu anda pilih adalah seperti berikut:
- Perbelanjaan
- Pendahuluan penjual
- Bayaran penjual
- Pindahan ke akaun lain
- Pulangan jualan
- Pembayaran kad
- Lukisan pemilik
- Pemulangan nota kredit
- Bayaran balik pembayaran
2. Akaun perbelanjaan: Dari drop-down, pilih akaun yang sesuai. Jika akaun tidak disediakan, anda boleh menetapkannya dengan memilih "+ Akaun Baru" dari lungsur turun.
3. Penjual (pilihan): Pilih vendor yang sesuai dari lungsur turun, jika penjual tidak disediakan, anda boleh menetapkannya dengan memilih "+ Penjual Baru" dari lungsur turun.
4. Tarikh: Masukkan tarikh transaksi.
5. Jumlah: Bidang ini akan secara automatik mengisi jumlah yang dimuat turun dari bank anda.
6. Rujukan # (pilihan): Masukkan sebarang maklumat tambahan mengenai transaksi ini, seperti pesanan pembelian #.
7. Penerangan: Medan ini secara automatik akan mengisi dengan perihalan yang dimuat turun dari bank anda. Anda boleh menukar penerangan atau memadamnya sama sekali.
8. Lampirkan resit: Zoho Books membolehkan anda melampirkan resit terus ke transaksi yang dikaitkan dengannya. Imbas resit anda ke komputer anda dan lampirkan di sini.
9. Pelanggan: Sekiranya urus niaga berkaitan dengan pelanggan, pilih pelanggan dari menu drop-down. Jika pelanggan belum ditubuhkan, anda boleh menambah pelanggan baru dengan memilih "+ Tambah Pelanggan Baru" dari lungsur turun.
10. Simpan: Pastikan anda menyimpan perubahan anda.
Sebaik sahaja anda telah mengkategorikan semua transaksi yang dimuat turun dari bank anda, jumlah dalam Zoho Books sepadan dengan jumlah dalam akaun bank.
Anda boleh mendamaikan seberapa kerap yang anda suka kerana sebarang transaksi baru akan dimuat turun setiap hari . Apabila anda menerima penyata bank anda pada akhir bulan, mudah untuk diselaraskan jika anda telah mengkategorikan urus niaga perbankan anda sepanjang bulan.
Berikut adalah langkah-langkah yang perlu anda ambil untuk menyelesaikan penyesuaian bank bulanan.
A. Dari Gambaran Keseluruhan Perbankan, klik pada akaun yang anda ingin mendamaikan seperti yang ditunjukkan dalam tangkapan skrin di bawah.
Menyelaraskan akaun bank anda di Zoho Books.
B. Di skrin seterusnya, klik ikon gear yang terletak di sebelah kanan sebelah kanan skrin dan pilih "Sejarah Rekonsiliasi" seperti yang ditunjukkan di bawah.
Sejarah rekonsiliasi di Zoho Books.
C. Klik butang "Rekonsiliasi Akaun" seperti yang ditunjukkan di bawah.
Memenuhi rekonsiliasi bank di Zoho Books.
D. Menggunakan penyata bank anda, lengkapkan medan berikut seperti yang ditunjukkan di bawah.
Perdamaian bank di Zoho Books.
1. Tarikh mula & tamat: Masukkan tempoh pernyataan awal dan akhir dalam bidang ini.
Catatan: Sekiranya anda mendamaikan lebih daripada satu bulan, pastikan anda menggunakan tarikh permulaan bulan pertama dan tarikh akhir bulan lepas yang anda sedang mendamaikan.
Contoh: Katakanlah bahawa anda telah mendapat keputusan untuk menyelesaikan rekonsiliasi anda, jadi anda memutuskan untuk mendamaikan tiga bulan sekali. Sekiranya anda mendamaikan Januari, Februari dan Mac, maka tarikh permulaan / akhir anda adalah seperti berikut:
Tarikh Mula: 1 Januari, 20XX
Tarikh Akhir: 31 Mac, 20XX
2. Imbangan penutup: Masukkan baki akhir daripada penyataan anda. Ini akan menjadi baki dalam akaun bank pada tarikh akhir.
3. Mulakan perdamaian: Sebaik sahaja anda telah menyelesaikan semua medan, klik butang "Mula Rekonsiliasi".
E. Di skrin seterusnya, anda akan melihat senarai semua urus niaga yang telah dimuat turun dan dikategorikan dalam Buku Zoho. Berikut adalah tangkapan skrin dan penerangan ringkas tentang maklumat di sini.
Perdamaian bank di Zoho Books.
1. Tarikh: Ini adalah tarikh transaksi.
2. Butiran transaksi: Ini adalah akaun yang anda mengkategorikan transaksi itu.
3. Taipkan: Ini adalah jenis akaun yang anda pilih untuk butiran transaksi bersama dengan nama vendor jika berkenaan.
4. Deposit: Semua deposit ke akaun akan muncul dalam lajur ini.
5. Pengeluaran: Semua pengeluaran ke akaun akan muncul dalam lajur ini.
6. Bersihkan: Lajur ini mewakili item yang telah dimuat turun dari bank yang bermaksud bahawa mereka pada asasnya "membersihkan" akaun bank anda.
F. Tinjau ke bahagian paling bawah skrin, dan anda akan melihat medan kunci berikut seperti yang ditunjukkan di bawah.
Perdamaian bank di Zoho Books.
1. Imbangan penutup: Inilah baki akhir yang anda masukkan sebelumnya dari penyata bank anda.
2. Jumlah yang dibersihkan: Seperti yang telah dibincangkan sebelumnya, ini adalah jumlah kesemua urus niaga yang telah dimuat turun ke Zoho Books dari bank anda.
3. Perbezaan: Perbezaan di antara baki penutup dan jumlah yang dibersihkan dikira sebagai perbezaan. Matlamatnya ialah untuk mendapatkan perbezaan 0.00 seperti yang kita ada di sini.
Catatan: Sekiranya anda tidak mempunyai baki 0.00 di sini, rujuk kepada petua kami untuk mendamaikan bahagian akaun bank untuk mendapatkan bantuan.
4. Tambah transaksi: Sekiranya anda menyedari ada transaksi yang hilang yang anda perlu masukkan, anda boleh melakukannya dengan mengklik butang "Tambah Transaksi", yang akan membolehkan anda menambah transaksi yang hilang ke Zoho Books.
5. Lampirkan fail (s):Anda boleh melampirkan salinan penyata bank anda, menyemak cek, resit atau dokumen sokongan lain di sini untuk rujukan masa depan.
G. Betang di bawah perbandingan baki penutup kepada medan jumlah yang dibersihkan adalah pilihan berikut seperti yang ditunjukkan di bawah.
Perdamaian bank di Zoho Books.
1. Simpan dan Berdamai Kemudian: Seperti yang saya nyatakan dalam Tips untuk merujuk bahagian akaun, anda akan menghargai butang ini. Sekiranya anda terputus atau tidak seimbang dan memerlukan rehat, anda boleh menyimpan kerja yang telah anda lakukan dan mengambil tempat yang anda tinggalkan dengan memilih butang "Save and Reconcile Later".
2. Perdamaian: Anda hanya mahu mengklik butang ini jika perbezaan anda adalah 0.00. Sekiranya baki anda tidak 0.00, rujuk petua untuk mendamaikan akaun bank untuk mendapatkan bantuan.
Catatan: Buku Zoho tidak akan membenarkan anda meneruskan perdamaian sehingga perbezaan adalah 0.00.
3. Batalkan: Klik butang ini jika anda tidak mahu menyimpan kerja anda dan anda merancang untuk bermula dari awal.
H. Setelah anda mengklik butang "Rekonstruksi", anda akan melihat skrin Sejarah Rekonsiliasi berikut seperti yang ditunjukkan di bawah.
Perdamaian bank di Zoho Books.
Sekiranya anda memilih butang Save and Reconcile Then, status akan menjadi "In progress" sehingga anda menyelesaikan rekonsiliasi. Perlu diingat bahawa jika anda secara tidak sengaja klik butang Rekonil, anda boleh membatalkan perdamaian dengan mengklik butang Undo Rekonsiliasi seperti yang ditunjukkan di bawah.
Sejarah rekonsiliasi bank di Zoho Books.
Bagaimana Melakukan Perdamaian Bank secara manual dalam 3 Langkah
Sekiranya anda tidak menggunakan perisian perakaunan atau perisian anda tidak mempunyai alat perdamaian bank, anda masih boleh mendamaikan akaun bank anda secara manual dalam tiga langkah. Kami telah mencipta template perdamaian bank percuma dengan arahan yang anda boleh memuat turun dan mengubah suai seperti yang diperlukan. Templat ini merangkumi arahan terperinci mengenai maklumat yang anda perlu masukkan ke dalam setiap medan. Kami juga telah memasukkan satu contoh laporan perdamaian bank manual lengkap.
1. Bandingkan Buku Tunai kepada Penyata Bank
Tandakan buku tunai dan penyata bank anda untuk deposit dan pengeluaran yang terdapat dalam kedua-dua buku wang tunai dan penyata bank. Dalam contoh kami, kami mempunyai penyata bank di sebelah kiri dan buku wang tunai untuk Paip Paul di sebelah kanan. Seperti yang anda dapat lihat di bawah, kami telah meletakkan tanda semak di sebelah item yang terdapat di kedua-dua penyata bank dan buku wang tunai.
2. Kemas kini Baki Buku Tunai untuk Menyesuaikan Penyata Bank
Kemas kini buku wang tunai untuk item yang tidak ditanda pada penyata bank. Dalam contoh kami, kami mempunyai caj perkhidmatan bank sebanyak $ 20 dan pengeluaran $ 60 yang tidak muncul dalam buku tunai dan perlu ditambahkan ke baki buku tunai.
Di samping itu, terdapat cek yang ditulis untuk $ 30 yang belum dibersihkan bank dan deposit pelanggan sebanyak $ 150 yang tidak dicatatkan dalam buku tunai yang harus ditolak dari baki buku tunai.
3. Menyediakan Laporan Penyesuaian Bank
Sediakan laporan perdamaian bank. Untuk mendamaikan penyata bank kepada buku tunai, kami mesti menyediakan borang penyesuaian bank dan memasukkan semua item yang kami buat penyesuaian untuk langkah 2 di atas.
Berikut adalah contoh perdamaian bank yang lengkap untuk perniagaan rekaan, Paul's Plumbing, LLC:
1. Baki per bank seperti buku tunai: Masukkan baki semasa akaun bank anda setiap rekod perakaunan anda.
2. Tambahan: Dalam bahagian ini, anda akan menyenaraikan semua item yang terdapat dalam rekod perakaunan anda tetapi tidak di penyata bank. Untuk cek bertulis, anda akan menambahkannya kembali ke baki anda seolah-olah mereka tidak pernah ditulis (kerana mereka tidak membuang bank itu); dan apa-apa deposit yang dibuat di bank juga perlu ditambah ke baki buku tunai anda kerana mereka hilang.
Catatan: Dalam contoh kami, ini termasuk cek # 1234 untuk $ 30 dan deposit pelanggan untuk $ 150.
3. Potongan: Apa-apa caj yang terdapat pada penyata bank tetapi belum direkodkan dalam rekod perakaunan anda perlu ditolak. Dalam contoh kami, kami mempunyai caj perkhidmatan bank sebanyak $ 20 dan bayaran automatik kepada syarikat Insurans sebanyak $ 60. Kedua-dua perkara ini adalah di penyata bank tetapi tidak direkodkan dalam rekod perakaunan dan mesti ditolak dari baki buku tunai
4. Baki di bank seperti pernyataan bank: Selepas semua pelarasan dibuat, baki akhir di sini sepadan dengan baki akhir pada penyata bank anda. Jika tidak, semak semula kerja anda dan perhatikan bahagian seterusnya untuk petua mengenai cara menyelesaikan masalah.
Tips Pernyataan Penyesuaian Bank
Sekiranya anda menghadapi masalah untuk mendapatkan perbezaan $ 0.00 di antara rekod perakaunan anda berbanding penyata bank anda, cuba beberapa petua penyelesaian masalah ini:
Cari Urus Niaga Yang Berapa Jumlah Dolar yang Anda Baki
Perbezaannya boleh jadi satu transaksi jadi cari jumlah dolar yang tepat yang anda habiskan. Sebagai contoh, jika perbezaan anda adalah $ 42, lihat pernyataan bank anda untuk melihat sama ada terdapat satu item untuk amaun ini dan jika tidak memeriksa transaksi yang direkodkan dalam perisian perakaunan atau buku tunai anda.
Pastikan Semua Urus Niaga Muncul dalam Rekod Perakaunan Anda dan Penyata Bank
Pastikan setiap transaksi di penyata bank anda direkodkan dalam perisian perakaunan / buku wang tunai anda. Sebarang transaksi yang disenaraikan di penyata bank anda tetapi tidak muncul dalam rekod perakaunan anda akan menyebabkan anda tidak seimbang dan sebaliknya. Anda perlu menambah transaksi tersebut ke perisian perakaunan atau buku wang tunai anda dan kemudian meneruskan perdamaian.
Perdamaian satu bulan pada satu masa
Kecuali jika anda tidak mempunyai banyak urus niaga, saya tidak akan mengesyorkan untuk mendamaikan lebih daripada satu bulan pada satu masa. Lebih banyak urus niaga yang anda perlu mendamaikan semakin tinggi peluangnya adalah anda akan mempunyai perbezaan. Mencari sesuatu yang tidak seimbang akan menjadi lebih sukar untuk mencari jika anda perlu melihat melalui transaksi dua atau tiga bulan yang bertentangan dengan hanya satu.
Jika Anda Tidak Dapat Cari Perbezaan, Mulakan
Sekiranya anda mempunyai perbezaan yang lebih besar daripada $ 1, dan anda tidak berjaya dengan memikirkan perkara-perkara, saya cadangkan anda memulakan perdamaian. Sebab utama adalah bahawa ia akan membawa anda lebih banyak masa untuk terus mencari perbezaan ini yang bermula dari awal.
Garisan bawah
Sekarang anda harus mempunyai pemahaman yang lebih baik tentang bagaimana rekonsiliasi akaun bank anda dapat membantu anda untuk tetap berada di atas tunai yang masuk dan keluar dari perniagaan anda dan membuat masa pajak lebih mudah. Jika anda menguruskan buku anda menggunakan Excel atau pen dan kertas, anda perlu membuat suis ke QuickBooks. Anda bukan sahaja akan menyimpan banyak masa tetapi mempunyai kewangan terkini jika anda menggunakan QuickBooks untuk menguruskan semua pendapatan dan perbelanjaan anda.
QuickBooks adalah perisian perakaunan nombor satu yang digunakan oleh kebanyakan perniagaan kecil, dan kami bukan hanya mengesyorkannya kepada perniagaan kecil, tetapi kami juga menggunakannya untuk menguruskan buku kami di FitSmallBusiness. QuickBooks membolehkan anda menyambungkan semua akaun pemeriksaan, simpanan dan kad kredit anda agar urus niaga dimuat turun secara automatik dan mudah didamaikan setiap bulan. Daftar akaun QuickBooks Online anda, dan anda boleh menyimpan sehingga 50 peratus dari langganan berbayar.
Lawati QuickBooks
